洗钱，可以将非法所得合法化，是不少犯罪分子为了逃避罪行使用的手段，历来遭到国家的明令禁止。作为洗钱的上游犯罪行为之一，金融诈骗近年来成为了社会的痛点。金融诈骗的最主要类型-关于信用卡诈骗的案件，在我们身边屡见不鲜。
今天，小编给大家上一节安全教育课，给大家讲讲信用卡洗钱的那些事。希望大家能提高警惕，避免落入不法陷阱。
1.信用卡申请
在这一环节里，不法分子会通过非法的途径获得他人的身份信息，利用他人身份信息冒领信用卡，为后续洗钱做准备。
2.信用卡交易环节
（1）信用卡套现（非法经营POS套现）。伪造信息申请POS机，捏造虚假交易以掩饰非法套现活动。
（2）利用网银、第三方支付平台等交易，以逃避银行监管。
（3）通过将非法资金先存入信用卡后再刷卡消费的方式，将非法资金合法化，将“黑钱”洗白。
（4）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
（5）通过境外刷卡消费，如在境外奢侈品店、高端场所进行大额消费，利用境外渠道、账户进行套现，从而达到洗钱目的。
3.信用卡还款环节
（1）抓住银行对异地行、他行别还款资金来源识别困难的漏洞，不法分子从事洗钱活动。
（2）为缴费时用一张信用卡，而退款时却退到其他账户上，从而完成信用卡套现或洗钱活动。
（3）信用卡套现“代还款”业务也存在一定的洗钱风险。
那么，消费者应该如何避免落入信用卡洗钱的陷阱呢？
1.个人身份证件自己妥善保管好，不随意出借。
2.信用卡谨慎外借，信用卡信息不轻易透露，尤其是交易密码。
3.不在公共场所或者是其他安全性不明的设备上使用信用卡消费。
4.认准银行官方渠道，不点不明链接，以免被盗号造成损失。
5.信用卡丢失后第一时间进行挂失，避免不法分子钻了空子
小编总结：警惕信用卡洗钱陷阱，保障用卡安全！
